Budování majetku je jednou z největších výzev v podnikání i investování, ale ještě složitější je jeho udržení a předání dalším generacím. Statistiky ukazují, že 90 % rodinného bohatství se do třetí generace zcela rozplyne. Důvodem je nejen nedostatečná finanční či investiční strategie, ale i absence plánování, mezigenerační komunikace a efektivní správy majetku.
V dnešní dynamické době tak movité rodiny a jednotlivci čelí výzvě, jak efektivně spravovat a zachovat své bohatství pro budoucí generace. Právě na toto téma se zaměřuje třetí ročník akce Wealth Forum – Workshop & Networking, který se uskuteční 24. dubna 2025 v pražském hotelu Grandior.
Tato celodenní událost nabízí unikátní příležitost získat praktické znalosti a dovednosti prostřednictvím interaktivních workshopů vedených předními českými i zahraničními odborníky.Účastníci se mohou těšit na devět tematických okruhů, které pokrývají klíčové aspekty správy rodinného majetku, mezigenerační komunikace a právní či daňové optimalizace.
Témata jednotlivých workshopů jsou na míru šitá aktuálním potřebám a celospolečenským výzvám, kterým čelí majitelé rodinných firem, zástupci nastupujících generací, úspěšní podnikatelé a investoři, nebo zástupci jejich Family Officů. Kromě získání cenných znalostí nabízí workshop také bohaté možnosti networkingu a navázání nových byznysových kontaktů.
Udržení a efektivní správa rodinného bohatství je dlouhodobý proces, který vyžaduje promyšlené investiční strategie, plánované nástupnictví, řízenou mezigenerační komunikaci a strukturování majetku. Přístup k těmto otázkám se v různých zemích liší, proto je potřeba se zamyslet také nad jurisdikčními specifiky. Jak tedy zajistit, aby rodinné bohatství nejen přežilo, ale i rostlo v rukou dalších generací? Připravili jsme pro účastníky témata, která jsou klíčová pro tvorbu strategií pro zachování bohatství.
Lichtenštejnské nadace se řadí mezi nejefektivnější nástroje pro ochranu a správu rodinného majetku. Jejich flexibilita umožňuje kombinovat investiční strategie, filantropii a mezigenerační plánování v jednom právním rámci. Klíčem k úspěchu je jasně definovaná investiční strategie, která bere v úvahu dlouhodobé cíle rodiny, její rizikový profil a diverzifikaci aktiv. Lichtenštejnské nadace mají přístup ke globálním investičním příležitostem, což umožňuje efektivní rozložení rizik a ochranu majetku před ekonomickými výkyvy. Jak na tvorbu investiční strategie v lichtenštejnské nadaci s vámi probere IvanMelay z lichtenštejnské společnosti Salmann Investment Management.
Zatímco finanční strategie a právní struktury jsou klíčové, nejčastějším důvodem ztráty rodinného bohatství je nedostatečná komunikace mezi generacemi. Studie ukazují, že v mnoha případech dochází k rozpadu majetku ne kvůli špatným investicím, ale kvůli konfliktům uvnitř rodiny. Otevřený dialog mezi starší a mladší generací je zásadní pro předání nejen kapitálu, ale i hodnot, vize a odpovědnosti. Pravidla řízení mezigenerační komunikace odhalíte spolu s Pavlem Kolářem, facilitátorem ze společnosti Multi Family Office.
Bez jasného plánu nástupnictví se i nejúspěšnější rodinné firmy mohou ocitnout v krizi. Předání vedení podniku či správy majetku by nemělo být náhlým rozhodnutím, ale dlouhodobým procesem, který umožní nové generaci připravit se na odpovědnost. Efektivní plán nástupnictví zahrnuje:
● Mentoring a postupné zapojování nástupců do klíčových rozhodnutí
● Právní rámec zajišťující hladký přechod vlastnictví
● Vymezení rolí v rámci rodinného podnikání i investiční správy
● Ochranu před konflikty prostřednictvím jasných pravidel a mediace
Jak na plánování nástupnictví, které bude udržitelné po generace, vám v praktickém workshopu vysvětlí Nikolaus Wilhelm a Thomas Haas z rodinné firmy Codex Trust.
Lichtenštejnsko je jedním z nejrespektovanějších finančních center na světě, a to díky stabilní legislativě, diskrétnosti a dlouhodobé expertíze v oblasti privátního bankovnictví. Rodiny využívající lichtenštejnské bankovní služby těží z individuálního přístupu, široké nabídky investičních produktů a mezinárodní ochrany majetku.
Lichtenštejnské banky kladou důraz na:
● Dlouhodobé investiční strategie šité na míru individuálním potřebám
● Daňovou efektivitu a mezinárodní optimalizaci aktiv
● Family governance, tedy řízení majetku v rámci rodinného ekosystému
● Filantropii a charitativní činnost, která se stává důležitou součástí udržitelného bohatství
Přístup lichtenštejnského privátního bankovnictví ke správě rodinného bohatství vám názorně předvede Igor Maruščák z privátní banky BenduraBank.
Efektivní správa rodinného majetku nespočívá jen v jeho ochraně a investování, ale také ve strategiích strukturování majetku. Ty pomáhají jak s optimalizováním daňovém zátěže, jurisdikčními souvislostmi, tak s předáváním majetku.
Mezi osvědčené metody patří:
● Využití holdingových struktur pro správu podnikových isoukromých aktiv
● Rodinné nadace a trusty, které umožňují řízené předávání majetku bez zbytečných daňových ztrát
● Mezinárodní diverzifikace, která rozkládá rizika a využívá výhod různých jurisdikcí
● Fondy kvalifikovaných investorů jako investiční mechanismus
Jak na efektivní strukturování majetku vám na praktických příkladech vysvětlí experti z poradenské společnosti BDO – Michala Modrá, Ivan Kovář a
Miroslav Jandečka.
Právě na tyto oblasti se zaměřuje WealthForum – Workshop & Networking, který přináší osvědčené strategie a praktické návody pro efektivní řízení rodinného majetku. Prostřednictvím odborných workshopů a setkání s předními experty získají účastníci cenné know-how, které jim pomůže zajistit dlouhodobou prosperitu jejich rodiny a rodinného majetku.
Zachování bohatství není samozřejmostí – je to vědomý proces, který vyžaduje plánování, strategii a spolupráci celé rodiny.Ti, kdo se mu věnují, mají mnohem vyšší šanci na úspěch a udržení svého dědictví pro další generace.
Pouze do 31. 3. koupíte vstupenku za výhodnější cenu 7.990 Kč včetně DPH. S promo kódem Business15 navíc získáte slevu 15 % z cen vstupenky
Více informací a registraci naleznete zde.
.jpeg)